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ライフプラン相談

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将来の家計のことでお悩みではありませんか?

  • 教育費や老後の生活が不安・・・
  • いくらくらいの家ならムリなく購入できる?
  • 住宅ローン・生命保険のムダをなくしたい
  • 将来に向けてバランスの良い家計プランを考えたい」など

 

家計全体を見直すことで、将来への不安が解消されます。

ライフプラン相談は、

  • 住宅ローン相談
  • 生命保険相談
  • キャッシュフロー表作成

などを含み、家計全体を見直すプランです。

家計の将来収支のシュミレーションを行うことで、

  • 住宅ローン
  • 生命保険
  • 教育資金
  • 老後資金
  • 資産運用

など家計全体のあらゆる問題を事前に発見し、対策をすることができます。
そうすることで、将来の家計が大きく改善されます。

 

 

ライフプラン相談の詳細

キャッシュフロー表(家計の収支や貯蓄残高の推移のシュミレーション)、教育資金、老後資金、生命保険、住宅ローン設計(借換え、繰上げ返済)等の対策も含みます。

 

はじめに

  • 人生の3大出費(住宅、教育、老後)について
  • あなたやご家族の将来の人生設計やご希望など(ライフイベント)をお伺いします。

 

生命保険編

  • 現在ご加入中の生命保険の内容確認
  • 必要な補償額を確認
  • 各保険会社を比較し、ムダのない保険を設計します。

ムダがなく、あなたに合った保険を設計することができます。

 

住宅ローン編

  • 住宅購入にあたっての注意点
    (いくらくらいの物件なら無理なく購入できるか?など)
  • 住宅ローン設計
    (より負担の少ない銀行や金利の選択、返済期間や返済額などを選びます。)
  • より効果的な借り換え・繰上返済の方法で返済の負担を大きく減らします。

ローン返済をシュミレーションし、月々の返済額、総支払額を確認します。
いくつかのシュミレーションを比較することで、もっとも経済的な住宅ローンの選択をすることができます。

 

教育資金編

  • お子様の教育コースによってかかるお金の違いがわかります。
  • 積立金額・目標金額・目標時期を考えます。
  • 具体的な商品を比較し、積立利率などを確認し教育資金の対策ができます。

 

老後資金編

  • 月々いくらあれば理想の老後生活が送れますか?
    (退職後から必要となる総額を計算する)
  • 準備済み(準備予定)のものを考えます。
    (公的年金・退職金・企業年金・個人年金・その他収入を試算する)
  • 今後、準備する目標額がわかり、さらに具体的に商品を組み入れて老後資金に備えるプランを組むことができます。

 

キャッシュフロー表作成

  • 現在の収入や支出・今後の希望の生活スタイルなどをヒアリングしながら、将来の家計のシュミレーション(キャッシュフロー表)を作成
  • 住宅購入・教育費・年金額などを考慮し、将来の家計の推移が確認できます。
  • キャッシュフロー表は2パターンまで作成いたします。

※3パターン以上は1パターンにつきプラス980円

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相談後にお渡しする資料

相談時に使用した資料をお渡しします。

  • キャッシュフロー表
    (現状のまま推移した場合、改善後の推移の2パターンをお渡しします。)
  • 加入中/見直し後の保障リスト
  • 各保険会社の設計書
  • 住宅ローンシュミレーション
    (購入時、繰上げ返済等の月々の返済額、総支払額、返済回数等)
  • 各種データ資料等

 

ライフプラン相談を受けられた方への特典(年間サポート)

ライフプラン相談後、1年間無料でお電話またはメールによるライフプラン全般、家計についての各種相談など、あらゆる面でサポートします。

FPに聞きたいことなど、お困りのことがあれば、いつでも遠慮なくご連絡ください。

 

料金

ライフプラン相談 16,200円(税込)

相談内容によっては、複数回の相談になるケースもございますが、初回以降追加料金等は一切かかりません。

ご自宅等、事務所以外の場所への出張サービス・日祝日のご相談にも応じております。お気軽に相談ください。

<完全保証制度>

各種ご相談を利用された方が、少しでも不快な思いをされたり、サービスの価値が料金に見合わないと思われた場合、1年以内であればどなたでも理由を問わず、いただいた相談料金の全額を3営業日以内にご指定の口座へ返金いたします。

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