家計のムダをなくす３つの方法
「教育費や老後資金を効率よく貯めたい」
「住宅ローンや生命保険の無駄を無くしたい」
「将来に向け効率的な家計プランを考えたい」
など、あなたは家計のことでお困りではありませんか？
「住宅ローン」や「生命保険」などのムダをなくし、将来に向けてしっかりと準備をすることで、家計を大きく改善することができ、将来に向けて安心して生活することができます。
家計の見直しをお考えの方は、お気軽にご連絡ください。
ファイナンシャルプランナーがわかりやすく、丁寧にお応えします。
柴田FP事務所の３つの特徴
①話しやすい雰囲気、わかりやすい説明
｢こんなことも相談していいの？｣ ということでも、お気軽にご相談ください。
また、専門用語を使わず、分かりやすい説明を心がけています。
②どの金融機関にも属さない、独立系ファイナンシャルプランナーです
住宅ローンや保険は、｢販売側の都合｣ ではなく、｢利用する側の都合｣ で選択や設計をすることで、結果が大きく変わってきます。中立公正な立場であらゆる金融機関からあなたに合った商品を選ぶことができます。
③アフターフォローもしっかり対応します
相談後の ｢わからないことが出てきた｣ ｢こういう場合はどうなるの？｣ などの質問やご相談にもしっかりと対応します。お気軽にご連絡ください。
サービスのご案内
ライフプラン相談
生命保険相談
住宅ローン相談
資産運用相談
退職金や老後資金の運用、確定拠出年金等、リスクを抑えながら少しでも増やしたいなど、あなたの状況に合った資産形成・資産管理プランを立てることができます。
家計についてのご相談は
ファイナンシャルプランナー (FP) にお任せください！
FPとは、あなたのライフプラン（人生設計）上の目的を達成するため、問題や不安を解決するために、長期的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を支援するファイナンシャル・プランニングの専門家です。
あなたやご家族の将来の ｢夢｣ や ｢目標｣ がかなうように一緒に考え、経済的な側面からサポートする「縁の下の力持ち」でありたいと思います。
スタッフブログ
公正証書遺言の作成について
2020年2月1日 相続・事業承継
公証役場で遺言書を作成する場合には、直接公証役場に行って公証人に遺言内容を回授するパターンと、専門家を間に入れ、内容を検討後、原案を公証役場へ持ち込み、作成するパターンがあります。 今回は、全体の流れを知る …
損害保険と税務について
2020年1月15日 保険
今回は個人が支払う損害保険料や、事故や災害が起きた際に受け取る保険金に関する税務処理を中心に、生命保険との相違点や雑損控除、災害減免法について解説していきます。 私たちの日常生活あるいは事業活 …
ヘッジファンドの特徴と投資戦略について
2020年1月2日 資産運用
ここ数年は、ヘッジファンドの運月戦略を用いた公募投資信託が証券会社等で販売されるようになるなど、より身近な存在になってきています。 どのような投資環境でもプラスの運用成果をあげることを目指すの …
スイッチOTC医薬品
2019年12月14日 用語解説
平成29年4月時点で1,622品目が厚生労働省のホームページで公表されていますが、医療用医薬品から一般用医薬品に転用されたかぜ薬、胃腸薬、鼻炎用内服薬、水虫、たむし用薬、肩こり、腰痛、関節痛の貼り薬等をいいます。 &nb …
セルフメディケーション税制について
2019年12月2日 税金
セルフメディケーション税制とは 1年間のスイッチOTC医薬品の購入代金が12,000円を超過するとき、その超える部分の金額について、その年分の所得から控除することができる制度です。(上限金額は88,000円 …
