家計のムダをなくす３つの方法
「教育費や老後資金を効率よく貯めたい」
「住宅ローンや生命保険の無駄を無くしたい」
「将来に向け効率的な家計プランを考えたい」
など、あなたは家計のことでお困りではありませんか？
「住宅ローン」や「生命保険」などのムダをなくし、将来に向けてしっかりと準備をすることで、家計を大きく改善することができ、将来に向けて安心して生活することができます。
家計の見直しをお考えの方は、お気軽にご連絡ください。
ファイナンシャルプランナーがわかりやすく、丁寧にお応えします。
柴田FP事務所の３つの特徴
①話しやすい雰囲気、わかりやすい説明
｢こんなことも相談していいの？｣ ということでも、お気軽にご相談ください。
また、専門用語を使わず、分かりやすい説明を心がけています。
②どの金融機関にも属さない、独立系ファイナンシャルプランナーです
住宅ローンや保険は、｢販売側の都合｣ ではなく、｢利用する側の都合｣ で選択や設計をすることで、結果が大きく変わってきます。中立公正な立場であらゆる金融機関からあなたに合った商品を選ぶことができます。
③アフターフォローもしっかり対応します
相談後の ｢わからないことが出てきた｣ ｢こういう場合はどうなるの？｣ などの質問やご相談にもしっかりと対応します。お気軽にご連絡ください。
サービスのご案内
ライフプラン相談
生命保険相談
住宅ローン相談
資産運用相談
退職金や老後資金の運用、確定拠出年金等、リスクを抑えながら少しでも増やしたいなど、あなたの状況に合った資産形成・資産管理プランを立てることができます。
家計についてのご相談は
ファイナンシャルプランナー (FP) にお任せください！
FPとは、あなたのライフプラン（人生設計）上の目的を達成するため、問題や不安を解決するために、長期的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を支援するファイナンシャル・プランニングの専門家です。
あなたやご家族の将来の ｢夢｣ や ｢目標｣ がかなうように一緒に考え、経済的な側面からサポートする「縁の下の力持ち」でありたいと思います。
スタッフブログ
教育資金の準備が無理なくできる６つの方法を解説
2021年2月24日 生活設計・老後設計
教育資金は人生の三大資金といわれています。 子供が出産した時点で必要となる時期と金額がある程度予測できますが、住宅ローンの支払いや老後資金準備などと重なり気づいた時には足りないとならないように早めの準備が必要です。 今回 …
将来の生活設計が３ステップで誰でも簡単にできます
2021年2月19日 生活設計・老後設計
独身の時は漠然と自分の人生設計を考えていた人が、結婚し子供ができると「教育資金や住宅資金また老後資金は大丈夫だろうか？」と心配になり真剣に人生設計を考えるようになったという人も多いかと思います。 今回は、そのような人たち …
資金計画をたてる際の６つの係数を覚えるための簡単な方法
2021年2月13日 生活設計・老後設計
資金計画をたてる際に必要金額を計算するために便利な６つの係数がありますが、どんな時にどの係数を使えばいいのかわからないと悩んでいる方も多いのではないでしょうか？ ここではどんな時にどの係数を使えばいいのかが簡単に分かるよ …
株式（自社株）やその他の財産の評価方法について解説
2020年7月27日 相続・事業承継
上場株式 上場株式は、次のうち最も低い価格で評価します。 ・課税時期の最終価格 ・課税時期の属する月の毎日の最終価格の月平均額 ・課税時期の属する月の前月の毎日の最終価格の月平均額 ・課税時期の属する月の前 …
小規模宅地等の特例についてわかりやすく解説
2020年7月17日 相続・事業承継
主な財産が自宅および事業用財産であった場合に、その宅地に高額が相続税が課税されると相続人が居住や事業の継続が困難になってします。 そこで、被相続人の居住用や事業用に利用されていた宅地などで、一定の要件を満たせばその宅地の …
