家計のムダをなくす３つの方法
「教育費や老後資金を効率よく貯めたい」
「住宅ローンや生命保険の無駄を無くしたい」
「将来に向け効率的な家計プランを考えたい」
など、あなたは家計のことでお困りではありませんか？
「住宅ローン」や「生命保険」などのムダをなくし、将来に向けてしっかりと準備をすることで、家計を大きく改善することができ、将来に向けて安心して生活することができます。
家計の見直しをお考えの方は、お気軽にご連絡ください。
ファイナンシャルプランナーがわかりやすく、丁寧にお応えします。
柴田FP事務所の３つの特徴
①話しやすい雰囲気、わかりやすい説明
｢こんなことも相談していいの？｣ ということでも、お気軽にご相談ください。
また、専門用語を使わず、分かりやすい説明を心がけています。
②どの金融機関にも属さない、独立系ファイナンシャルプランナーです
住宅ローンや保険は、｢販売側の都合｣ ではなく、｢利用する側の都合｣ で選択や設計をすることで、結果が大きく変わってきます。中立公正な立場であらゆる金融機関からあなたに合った商品を選ぶことができます。
③アフターフォローもしっかり対応します
相談後の ｢わからないことが出てきた｣ ｢こういう場合はどうなるの？｣ などの質問やご相談にもしっかりと対応します。お気軽にご連絡ください。
サービスのご案内
ライフプラン相談
生命保険相談
住宅ローン相談
資産運用相談
退職金や老後資金の運用、確定拠出年金等、リスクを抑えながら少しでも増やしたいなど、あなたの状況に合った資産形成・資産管理プランを立てることができます。
家計についてのご相談は
ファイナンシャルプランナー (FP) にお任せください！
FPとは、あなたのライフプラン（人生設計）上の目的を達成するため、問題や不安を解決するために、長期的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を支援するファイナンシャル・プランニングの専門家です。
あなたやご家族の将来の ｢夢｣ や ｢目標｣ がかなうように一緒に考え、経済的な側面からサポートする「縁の下の力持ち」でありたいと思います。
スタッフブログ
公的年金等の税金と他制度との関係について
2021年5月1日 生活設計・老後設計
併給調整とは 複数の年金が受けられる場合はどちらか一つの年金を選択しなければなりません。 これを併給調整と言いますが、老齢基礎年金と老齢厚生年金というように一緒に受けられる年金もあります。 また、遺族年金と老齢基礎年金の …
障害給付と遺族給付についてこれだけは知っておきたい
2021年4月15日 生活設計・老後設計
障害給付の種類 病気やケガで障害者になったときに要件を満たせば年金や一時金が支給されます。 障害厚生年金 障害厚生年金１級 障害厚生年金２級 障害厚生年金３級 障害手当金 障害基礎年金 障害基礎年金１級 障害基礎年金２級 …
老齢給付について全部見せます／あなたの老後の生活資金は大丈夫？
2021年4月1日 生活設計・老後設計
老齢基礎年金 受給要件 老齢基礎年金は、保険料納付済期間と免除期間、合算対象期間をあわせて１０年以上ある人が６５歳に達した時に、受給することができます。 保険料納付済期間 保険料納付済期間とは、第１号被保険者や第２号被保 …
確定給付企業年金と確定拠出年金の違いを比べてみよう！
2021年3月15日 生活設計・老後設計
確定給付企業年金 日本の企業年金は厚生年金基金と適格退職年金を中心に発展してきました。 しかし、運用環境の悪化などでより柔軟な制度設計が可能な年金制度として、確定給付企業年金制度が導入されています。 基金型と規約型の２タ …
マイホーム購入への近道！わかりやすい住宅ローン解説はこちら
2021年3月1日 生活設計・老後設計
住宅取得は人生の中でも多くの資金を必要とする大きなイベントの一つです。 しかし、現在の自分の年収と貯蓄で実際にいくら位の住宅が購入可能なのかがわからないなど不安を抱えている方も多いと思います。 この記事を読むと、親などか …
