家計のムダをなくす３つの方法
「教育費や老後資金を効率よく貯めたい」
「住宅ローンや生命保険の無駄を無くしたい」
「将来に向け効率的な家計プランを考えたい」
など、あなたは家計のことでお困りではありませんか？
「住宅ローン」や「生命保険」などのムダをなくし、将来に向けてしっかりと準備をすることで、家計を大きく改善することができ、将来に向けて安心して生活することができます。
家計の見直しをお考えの方は、お気軽にご連絡ください。
ファイナンシャルプランナーがわかりやすく、丁寧にお応えします。
柴田FP事務所の３つの特徴
①話しやすい雰囲気、わかりやすい説明
｢こんなことも相談していいの？｣ ということでも、お気軽にご相談ください。
また、専門用語を使わず、分かりやすい説明を心がけています。
②どの金融機関にも属さない、独立系ファイナンシャルプランナーです
住宅ローンや保険は、｢販売側の都合｣ ではなく、｢利用する側の都合｣ で選択や設計をすることで、結果が大きく変わってきます。中立公正な立場であらゆる金融機関からあなたに合った商品を選ぶことができます。
③アフターフォローもしっかり対応します
相談後の ｢わからないことが出てきた｣ ｢こういう場合はどうなるの？｣ などの質問やご相談にもしっかりと対応します。お気軽にご連絡ください。
サービスのご案内
ライフプラン相談
生命保険相談
住宅ローン相談
資産運用相談
退職金や老後資金の運用、確定拠出年金等、リスクを抑えながら少しでも増やしたいなど、あなたの状況に合った資産形成・資産管理プランを立てることができます。
家計についてのご相談は
ファイナンシャルプランナー (FP) にお任せください！
FPとは、あなたのライフプラン（人生設計）上の目的を達成するため、問題や不安を解決するために、長期的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を支援するファイナンシャル・プランニングの専門家です。
あなたやご家族の将来の ｢夢｣ や ｢目標｣ がかなうように一緒に考え、経済的な側面からサポートする「縁の下の力持ち」でありたいと思います。
スタッフブログ
相続の単純承認や限定承認と相続放棄の手続について解説します
2020年4月15日 相続・事業承継
相続人は、相続の開始があったことを知った日から３ヶ月以内に、単純承認・限定承認・相続の放棄のいずれかを選んで相続するかどうかの意思表示をすることができます。 単純承認とは 単純承認とは、亡くなった人の財産や …
法定相続分について誰がどのくらい相続できるのかわかりやすく解説！
2020年4月1日 相続・事業承継
相続人が何名かいる場合、それぞれが相続財産を相続する割合のことを相続分といい、指定相続分と法定相続分があります。 指定相続分とは 亡くなった人が、遺言で指定した相続分や、遺言で委託された第三者が指定した相続 …
特定遺贈と包括遺贈の違いや放棄の方法を解説
2020年3月15日 相続・事業承継
亡くなった人の財産の処分方法は、相続の他に遺贈と死因贈与があります。 どちらも、生前に財産を無償で与えることを指定しておくものであり、死亡後に財産が移転します。 遺贈ってなに？ 遺贈とは、遺言によって他人に …
改正年金機能強化法と受給資格期間の短縮について
2020年3月1日 生活設計・老後設計
今回は、期間縮小によって新たに受給資格を得た人の手続きの仕方、年金の受給資格要件とすでに施行されている年金機能強化法の内容、受給資格期間が足りないする時の対処法などを見ていきます。 老齢基礎年金は、受給資格 …
居住用財産の譲渡の特例について
2020年2月15日 不動産運用
不動産に関する税には、取得時の不動産取得税や登録免許税、保有時の固定資産税や都市計画税、そして譲渡時の所得税などがあり、個人の不動産の譲渡所得は、その所有期間によって、短期譲渡所得および長期譲渡所得に分けら …
